全球短讯!逾80万保险代理人流失背后:六大上市险企寿险改革成色几何?
中新经纬4月4日电 (李自曼)截至3月31日,中国平安、中国人寿、中国太保、中国人保、新华保险、中国太平6家上市险企均已披露2022年年报。
行至2022年,中国寿险行业改革已进行3年有余,改革有成效亦有挑战。从2022年,各大险企公布的数据来看,寿险板块代理人数量下滑带来保费收入、新业务价值下降,不过代理人人均产能有所提升,中国平安寿险及健康险业务代理人的收入处于前列。
(资料图)
改革成效与挑战并存
数据显示,2022年6家上市险企寿险板块总保费收入约1.69万亿元。
对于寿险改革进展,多家险企高管层在2022年年报或业绩说明会上做了说明。
中国平安联席首席执行官陈心颖在业绩会上表示,寿险过去3年的改革是卓有成效的,主要有三大亮点,一是高质量代理人团队改革,平安的“三高”代理人人均产能和收入都在持续提升;二是平安独特的新银保渠道和社区网格化渠道;三是平安率先提出保险加服务理念,尤其是健康、养老这两个服务。平安是唯一一个提供不只是财务保障、财富增值,更可以提供最优质的健康、养老、医疗服务的公司。
“经过过去一年坚持不懈努力,寿险转型最困难的时候已经过去。”中国太保寿险董事长潘艳红在业绩会上说,今年一季度以来,寿险各项指标呈现向好变化的态势。
就寿险业务转型最新进展,潘艳红表示,过去一年受内外部环境影响,寿险转型并不容易,但是转型各方面的成效正在显现。
谈及转型过程中最大的困难和挑战,潘艳红表示,时间是最大约束,希望能够有更充裕的时间去推进转型落地。
中国人保集团副总裁兼人保寿险总裁肖建友表示,2022年受市场需求变化的影响和疫情的原因,线下增员、线下培训、线下管理、线下签单都受到影响,个险队伍稳定性受到挑战。
对于今年的发展策略,肖建友表示,个险渠道原来强调队伍驱动方式,今年可能会更加强调重视客户经营,以客户经营水平提升来提高个险经营的实力。同时,也希望银保渠道能提高价值贡献。在产品策略方面,今年可能会迈出新步伐,开发出一些有人保特色、能够引领市场化的新产品,在细分市场进行探索。
代理人流失80多万人
新华保险新业务价值降幅最大
寿险改革带来的显著变化是代理人的流失。
数据显示,2022年中国平安、中国人寿、中国太保、中国人保、新华保险寿险板块个险渠道代理人数量分别为44.5万人、66.8万人、24.1万人(期末)、9.74万人、19.7万人,同比降幅分别为25.8%、18.5%、54.1%、47.61%、49.36%。
不过,中国太平的代理人数量出现正增长。数据显示,2022年末,太平人寿代理人人力较年初逆势增长1.6%,达到39.1万人。
总体看来,2022年,6大上市险企寿险板块代理人规模减少约82.74万人,较2021年减少三成。
多年来,寿险行业的新单保费与新业务价值增长主要由代理人拉动。
数据显示,2022年中国人寿、太保寿险、人保寿险、新华保险、中国太平的个险渠道保费收入分别为4924.39亿元、1765.24亿元、455.98亿元、1163.62亿元、1070.69亿元。
新业务价值方面,新华保险一年新业务价值和个险新业务价值降幅最大,分别同比下降59.50%、59.53%。新华保险副总裁龚兴峰在业绩会上提到,高价值的来源不能仅仅局限在健康险,2022年公司价值下降较多,其中一个原因是受健康险业务的影响。
在中国太保2022年业绩说明会上,关于市场所关切的寿险新业务价值增长及个险人力问题,中国太保寿险总经理蔡强表示,太保推行“长航行动”18个月以来,寿险转型符合管理层预期。下一步,太保寿险将进一步深化组织转型,释放各级机构能动性,推进外勤职业化、专业化、数字化转型,让内勤人员的专业性得到进一步提升。
未来,保险公司可以从哪些方面来拉动保费和新业务价值提升?资深精算师徐昱琛对中新经纬表示,目前代理人渠道的产品可以分为以重疾险为代表的保障性产品和以增额终身寿险为代表的持续性产品。面对2020年以后,重疾险等保障性产品的新单保费显著下降以及监管对保险公司负债成本加强关注的情况,险企需要平衡好这两块业务的占比。此外,保险公司还需要在营销渠道上下功夫,不断挖掘新客户以及老客户的保险需求。
手续费及佣金支出普降
中国平安代理人月均收入处行业高位
尽管代理人数量下降,2022年6家上市险企寿险板块个险渠道的人均产能均有所提升。
根据6家公司年报数据显示,2022年,平安寿险代理人人均新业务价值为47639元/年,同比增长22.1%;中国人寿月人均首年期交保费同比提升51.7%;太保寿险保险营销员月人均首年保险业务收入6844元,同比提升47.6%,核心人力月人均首年保险业务收入28261元,同比增长31.7%;人保寿险“大个险”渠道月人均新单期交保费3995.03元,同比增长33.45%;新华保险月均人均综合产能3237元,同比提高18.8%;太平人寿每月活动人力人均期交保费13280元,同比增长1.8%。
人均产能提升的同时,平安寿险、太保寿险代理人的人均收入提升。如平安寿险的人均月收入达7051元,同比增长22.5%;中国太保核心人力月人均首年佣金收入4134元,同比增长10.3%。
除中国平安和中国太保外,其他4家上市险企并未详细公告寿险板块代理人的月均收入水平。
险企代理人的平均收入水平可以从险企手续费和佣金支出方面窥见一斑。手续费和佣金支出是保险公司为了获得保费收入而付出的主要成本。
数据显示,2022年,6家上市险企的手续费及佣金支出有所下降。对于手续费及佣金支出下降,多家险企在年报中指出原因,中国平安表示,主要受业务规模变动和产品结构变化的综合影响;中国人寿表示,受队伍规模下降及业务结构变化影响;中国太保表示,主要是因为新保产品结构调整。
以年报披露的数字粗略估算,将2022年6家上市险企寿险板块全年的手续费及佣金支出平均到2022年个险渠道代理人的人数上,中国平安以8.96万元排在第一位。若将手续费及佣金支出平均到每月,那么6家上市险企月人均手续费及佣金支出最高的仍为中国平安、中国人寿、人保寿险收入分别排在第二、第三的位置。
对外经济贸易大学保险学院教授王国军对中新经纬表示,代理人的收入主要依靠佣金的情况下,通过提高代理人知识水平、理财能力和获客水平从而提升代理人的产能是保险公司的必由之路。
在徐昱琛看来,保险公司可以尝试从佣金的利益分配、产品设计、运营等角度促进代理人收入提升。一方面,降低保险代理人层级,提高代理人的直接佣金,减少间接管理费用,不过这可能会影响到代理人的管理与培育;另一方面,提升保险产品设计和营销能力,增加增值服务,帮助代理人获客。
(更多报道线索,请联系本文作者李自曼:liziman@chinanews.com.cn)(中新经纬APP)
(文中观点仅供参考,不构成投资建议,投资有风险,入市需谨慎。)
中新经纬版权所有,未经书面授权,任何单位及个人不得转载、摘编或以其它方式使用。
责任编辑:李中元
标签:
您可能也感兴趣:
为您推荐
企业如何做软文营销? 软文营销的形式有哪些?
艾诗摩尔射频健发梳:到底谁在收割"智商税"
雷士照明五金渠道高歌猛进,3个月建成70余家专卖店
排行
精彩推送
- 国产船用柴油机电控系统研发成功 满足实船应用需求
- 全球热门:排骨藕汤1年卖了3亿元,年轻人解放双手推火武汉预制菜
- 外卖打包费不能成“包装刺客”:强制消费并非留客之道
- 全球短讯!逾80万保险代理人流失背后:六大上市险企寿险改革...
- 中国1-2月汽车商品进口金额排名前十国累计进口101.1亿美元 全球消息
- 易纲:过去五年人民币对美元汇率波动率均值约4%,外汇市场具...
- 畅销30余个国家和地区 河北泊头鲜梨出口受外商青睐
- 全球快播:中企永利股份拟增资旗下公司 在泰国买地建生产基地
- 速递!报告:一季度中国50城二手房价转涨 扭转17个月连续下跌趋势
- 中国首颗具备业务化应用能力的生态环境综合监测卫星正式交付...
- 今年前两个月上海实际使用外资增长18%
- 专家预计今年二季度港股走势相对乐观
- 工信部:1-2月锂电总产量超过102GWh 同比增长24% 聚焦
- 稳外贸引外资 上海再出招
- 古城平遥广发“英雄贴” 号召“晋商游子”回乡兴业
- 广铁大幅提升高铁运力应对清明假期客流
- 贵阳大数据交易所上线“算力资源专区”_每日快报
- 上海打造亚太旅游投资门户 文旅再添“双千亿”
- 规范化妆品网络经营行为 国家药监局发布《化妆品网络经营监...
- 江西创新拓展电子营业执照应用 每年减少办证成本近3800万元_...
- 上海:政府全力助科创企业“乘风化龙”
- 当前通讯!当“名茶之乡”遇上“白叶1号”:相互成就再续辉煌
- 聚焦科技策源先进制造 合肥经开区2025年力争培育1500家高新...
- 天天播报:中新网评:做强做优做大数字经济 为数字中国建设注...
- 环球短讯!武威职业学院:教师实践基地和实训基地挂牌成立
- 环球新消息丨酒泉肃北:抓项目建设助力园区大发展
- 定西安定区义务教育阶段语文教学研讨暨教材培训会开班
- 武威冰沟河景区入选全国生态旅游典型案例 环球速看
- 全球今日讯!国网张掖供电公司:小小微信群发挥大作用
- 携“最终幻想”升级回归 真我GT Neo5 SE正式发布
- 总投资405亿元的29个项目签约落户重庆永川_环球速读
- 今日关注:四特酒吴生文荣获“中国酿酒大师”称号
- 2023中国—东盟博览会巡展暨“桂品出海”活动在新加坡开幕-快播报
- 重点加码常温线产能 北海牧场第二座工厂在湖北咸宁落成
- 湖南江永做强做大“菜园子”特色产业富民强农 实时焦点
- 上期所:调整铜等期货交易保证金比例和涨跌停板幅度 世界热议
- 【财经】报告:北京房地产市场迎来良好开局 环球热推荐
- 全球热点!湖北出台措施精准激励科技人才创新
- 青海郭隆至甘肃武胜第三回750千伏线路工程档案接收进馆
- 全程机械化!新疆兵团第三师图木舒克市95万亩棉花全面开播 ...
- 新疆红其拉甫口岸恢复通关 焦点热闻
- 天天新资讯:新疆喀什550万亩棉花开播 机械化播种率达100%
- 虎头局被传濒临倒闭 烘焙行业还是好赛道吗?
- 天天日报丨昌九高铁扬子洲赣江公铁大桥最大承台浇筑完成
- 【独家】瓜州:公益“小岗位”就业“大民生”
- 甘肃宝石花医院成功举办“医技论坛”首场学术交流活动
- 特斯拉市值大跌超2700亿元
- 每日快播:瓜州:优化营商“软”环境 增强发展“硬”实力
- 国网陇南供电公司:“满格电”助力企业发展进入“快车道” ...
- 国家能源集团两座大型水电项目实现同步截流|环球今亮点
- 东北黑土农人绘就新图景:沃土育“绿粮”
- 世界速读:福建稳经济观察:产业项目建设赋能高质量发展
- 郑州启动数据要素市场化配置改革 欲建“中国数仓”
- 全面除治互花米草 福建宁德滩涂变身“聚宝盆”
- 【环球快播报】亚行预测:亚太地区今明两年经济增速或达4.8%
- 国际贸易谈判代表兼副部长王受文与澳大利亚外交贸易部副秘书...
- 【全球播资讯】侨乡广东江门:高质量发展蹄疾步稳 动能强劲
- 天天资讯:湖北秭归:“小柑橘”撬动200亿元“大产业”
- 健全“清单”构建亲清政商关系_天天头条
- 夯实数字经济安全发展基石 世界观热点
- 操弄美元 收割世界——起底美国金融霸权祸乱全球经济系列述...
- 肃北税务:全方位多形式开展税收宣传活动|最新
- 充分激发个体工商户活力|环球播资讯
- 兰大二院疼痛科成功开展超声导航下椎间孔入路背根神经节射频...
- 永昌税务:春风桃李花开日 税收宣传正当时_天天视讯
- 天天视点!平凉华亭:文旅融合促发展 草莓飘香引客来
- 世界快资讯:甘肃林业职业技术学院:“校政企”三方合力 共...
- 价格战下的新能源车市:这三家KPI压力有点大|全球快看点
- (投资中国)希悦尔亚太区总裁:继续投资中国是“必选项”|每...
- 国网甘肃数字化事业部:深化三项制度改革 激发创新创效活力
- 升级旅游新场景 四川兴文石海景区迎来“研学游”热潮 视讯
- 保险业数字化转型空间大-当前短讯
- 警惕旅游乱象抬头
- 蛋价走高不是产蛋鸡不足 快资讯
- 如何看生鲜乳过剩、有奶农卖牛止损?
- 世界头条:“价格战”成效如何?特斯拉一季度交付量破纪录
- 警惕“豪华茶叶”重复“豪华月饼”的故事
- 销量大幅下降28% 泡椒凤爪不香了?
- 试水带货销量“冲上云霄”,TVB打造沉浸式港剧直播 全球时讯
- 四大增长极GDP全国占比均下降 这两大板块占比悄然增长
- 中新网评:数字中国建设未来可期、大有可为|今日最新
- 【全球新视野】商务部:我国消费品进口将保持平稳增长态势
- 市场监管总局通报车辆相关产品质量国家监督抽查情况 全球实时
- 酿好酒、储美酒、卖优酒,四特聚力高质量发展|世界观热点
- 全球招商合作伙伴“为沪代言” 两批“代言人”招引逾500亿元...
- 今亮点!第六届全球娄商大会签约32个项目 总投资545.5亿元
- 每日时讯!中国国际消费品博览会首次实现所有场馆100%使用绿色电力
- 今日报丨“土地超市+项目投资” 海南自贸港海口经济圈发布90...
- 《2023中国翻译及语言服务行业发展报告》显示机器翻译发展前...
- 沪苏通铁路跨南芦公路连续梁主墩完成首桩浇筑
- 环球最资讯丨江西至欧洲货运航线正式复航
- 全国“探矿者”山西太原热议如何实现高效找矿
- 即时看!河南保税物流园区跨境电商进出口交易额破千亿元
- 快播:提升软件供应链透明度 中国信通院推广“可信软件物料...
- 大数据显示,好水泡茶不再只是中老年群体的独爱
- 当前快看:电子元器件分销龙头上市,中电港借资本市场竞争力...
- 报告:二手房市场供需两旺 超六成经纪人看涨4月成交量
- 全球通讯!中新网评:数字经济乘风起,高质量发展“新”中有...
- 三亚后海村:始于“网红”,惠于村民|世界快看点
- 天天微速讯:张掖各地第32个全国税收宣传月启动仪式精彩纷呈
今日要闻
- 电子连接器概念领涨股是那只?12月6日意华股份股价是多少?
- 实体经济概念共有几只个股?12月5日远大控股市盈率为25.02
- 出租汽车板块领涨股是哪只?12月5日菱电电控股价是多少?
- 医药批发概念领涨股是那只?12月5日益丰药房股票行情怎么样?
- 铁塔概念股股票行情怎么样?12月1日汇金通市值36.83亿元
- 分子筛概念股股票行情怎么样?12月1日兄弟科技股价是多少?
- 养老保险概念股领涨股是那只?12月1日仙琚制药股价是多少?
- 气动汽车板块那只股票领涨?11月30日中通客车股价多少?
- 医废处理概念版块领涨股是那只?11月30日华康医疗市盈率为49.09
- 宁德时代概念板块领涨股是那只?11月30日杰普特股票行情怎么样?